傭金收取引糾紛 專業調解平爭執

來源：大連證監局

一、案情概要

投資者張某稱自己在A證券營業部開通了港股通交易權限，開戶時自己認為賬戶傭金是按照A股傭金萬分之三的標準收取，但后來發現自己賬戶的傭金是按千分之三的標準進行收取。張某稱在將近一年的操作中自己損失了12000元的傭金，認為傭金收取顯失公平，故向中證資本市場法律服務中心提出調解申請。

二、主要爭議

本案的主要爭議在于，張某認為，A證券營業部未盡到傭金收取標準的提醒提示義務，是公司服務不到位，后聯系A證券營業部問詢，該問題也沒有得到合理的解決，因此A證券營業部應將港股通賬戶傭金按A股傭金標準收取，同時返還多收取的傭金。

證券營業部表示，張某開通滬深港通業務后，客服人員對其進行了特殊權限開通回訪，客戶從未提出降低傭金申請，流程符合總部和營業部回訪要求。在張某提出返還傭金要求 后，營業部與客戶進行了長達數月的多次溝通和協商，提出將張某普通賬戶傭金和滬深港通傭金都再降低，直至把滬港通深港通之前交易的傭金打回為止，但張某一直不同意該方案，堅持要求返還認為多收的滬深港通傭金，故雙方沒有達成一致意見。

三、調解過程

調解員接到調解申請后，登錄證券公司官網及暗訪A證券營業部的營業場所，調查是否有“證券交易收費標準公示”信息。根據2023年6月中國證券業協會發布的《證券經紀業務管理實施細則》第十六條中規定：證券公司應當在公司網站、營業場所、客戶端同時以具體數值或區間范圍等形式公示交易品種的傭金收取標準，并按公示標準收取。經調查，張某于2022年7月4日通過證券公司手機APP客戶端自助開通了港股通交易權限，開通后張某稱A證券營業部短信、電話回訪等均未提示港股通傭金收取標準；A證券營業部亦未提供手機APP客戶端、短信傭金提示的相關證明，提供的電話回訪錄音也未有提示傭金收取標準。

此外，根據中國證券監督管理委員會、國家發展計劃委員會、國家稅務總局《關于調整證券交易傭金收取標準的通知》（2002.21號）中規定：a股、b股、證券投資基金的交易傭金實行最高上限向下浮動制度，證券公司向客戶收取的傭金（包括代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等）不得高于證券交易金額的3‰也不得低于代收的證券交易監管費和證券交易所手續費等。因此，A證券營業部收取張某的港股通傭金標準未超過《上海證券交易所滬港通業務實施辦法》、《關于調整證券交易傭金收取標準的通知》中3‰上限的規定。

經過調解員面對面、背對背的多次溝通，雙方均認識到自身存在的問題，證券公司表示今后在銷售產品和提供服務的過程中，要勤勉盡責、審慎履職，全面掌握投資者情況及需求，并不斷完善投資者服務質量，推進投資者教育持續開展。同時，投資者表示進一步學習資本市場知識，樹立投資理念。

四、案例啟示

1.投資者應時刻關注并掌握資本市場相關的政策及法律法規，在交易過程中應關注相關費用的收取，若發現實際收取水平與此前約定的標準不一樣，應及時向證券公司反映，減少不必要的損失。

2.證券機構在日常工作中應加強合規審查，對容易引起爭議的業務內容，要審慎對待。同時，在后續的服務期間，應做好與投資者的溝通交流，耐心的解決投資者的訴求和疑問，將投資者服務貫穿到業務開展的全流程。